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每周监管资讯2019年第13期

2019-11-30 21:10:09

每周监管资讯 2019年第13期

监管动态

2019年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)召开

2019年3月28日,处置非法集资部际联席会议(扩大会议)在京召开。会议全面总结2018年防范和处置非法集资工作,分析研判形势,研究部署下一阶段工作。

会议指出,为防范化解金融风险、维护社会大局稳定做出了积极贡献。一是地方主体逐级压实。各地认真贯彻党中央决策部署,将处非工作纳入防范化解重大风险三年攻坚战安排。二是成员单位工作力度明显加大。互联金融整治、私募基金风险排查、打击非法商业保险等工作取得积极进展。三是大案要案得到稳妥处置。“e租宝”“昆明泛亚”“钱宝系”三大案件处置工作有序推进。四是监测预警成效初步显现。已有21个省(区、市)、4个计划单列市开发建设了大数据监测平台。五是宣传教育覆盖面持续扩大。联席会议连续6年组织开展法律政策宣传座谈会、防范非法集资宣传月活动。各地各部门创新形式、拓宽渠道,积极开展覆盖城乡的宣传活动。

会议提出,今年要重点做好以下几方面工作:一是进一步完善工作机制。年内务必实现处非领导机制省市县三级全覆盖。要将防范和处置非法集资工作纳入领导班子和领导干部综合考核评价内容、年度目标绩效考核内容。二是加快推动出台《处置非法集资条例》。认真做好《条例》修改完善工作,加快立法进程。研究非法集资入刑标准、罪名适用、追赃挽损、涉案财物处置等共性难点问题,进一步完善刑事法律规定。三是稳妥有序处置案件风险。统筹谋划,稳妥有序打击处置互联金融领域非法集资。高度关注打着“私募基金”“养老扶贫”“军民融合”“影视文化”等幌子的非法集资活动。四是大力推进监测预警体系建设。加快推进全国非法金融活动风险防控平台建设,高质量完成全国非法集资监测预警体系三年规划编制工作。五是创新方式提升宣传效果。发挥好各地、各有关部门、各行业协会、各金融机构的作用,积极构筑多层次宣传阵地。继续加大主流媒体公益广告投放力度,优化播出方案。六是积极推动全链条治理。有效落实金融持牌经营、特许经营原则,把好企业准入关。加强对络借贷、私募基金、投资理财等重点领域监管。及时制定金融广告监管规则,坚决查处清理涉嫌非法集资广告资讯信息。(中国金融)

点评

当今社会中,非法集资的手段不断翻新,一些不法分子设计包装所谓的项目和产品,赋予之热门概念和热点名词,诱惑公众投入资金,损害消费者权益,许多非法集资借助互联平台,隐蔽性强、风险传染快,因此,中央和地方各级部门和单位务必要积极处置非法集资现象和风险事件,利用先进的科技手段加强监管和数据监测,甄别穿着“合法”外衣的非法集资活动,这是防范化解新型金融风险、维护社会大局稳定、保护消费者合法权益的必由之路。

银保监会授权银保监局实施三项保险公司行政许可事项

2019年3月29日,为贯彻落实国务院机构改革精神,进一步简政放权,优化监管流程,提高监管质效,银保监会发布《关于授权派出机构实施部分行政许可事项的通知》。《通知》显示,银保监会授权派出机构实施以下三项行政许可事项:一是保险公司在银保监局辖内变更营业场所审批;二是保险公司省级分公司开业审批;三是保险公司除董事长、总经理(含主持工作的副总经理)以外的其他董事、监事和高级管理人员任职资格核准。上述保险公司不包括政策性保险公司、再保险公司、相互保险组织、自保公司、互联保险公司、健康保险公司、养老保险公司及其他银保监会认定的保险公司。《通知》要求相关部门应加强对派出机构市场准入工作的指导和监督。各银保监局应严格依法依规做好相关行政许可事项审批工作。(中国银保监会官)

点评

保险公司的审批权下放是银保监会进一步落实简政放权、简化监管流程的重要举措,将一部分审批行政管理权逐步下放至各地银保监局,体现了中央和地方金融监管机构在不断优化明确权责分配。《通知》中明确表示上述保险公司的范围,也体现出银保监会坚持稳中求进工作总基调,实现“分批下放,逐步落实”。

证监会发行监管部发布两则问答回应IPO、可转债等热点问题

2019年3月27日,证监会发行监管部日前连发《首发业务若干问题解答》《关于可转债发行承销相关问题的问答》两则问答,回应市场关切。据了解,本次公布的《首发业务若干问题解答》共50条,定位于相关法律法规规则准则在首发审核业务中的具体理解、适用和专业指引,主要涉及首发申请人具有共性的法律问题与财务会计问题,各首发申请人和相关中介机构可对照适用。

《关于可转债发行承销相关问题的问答》明确了下投资者参与可转债的申购金额监管要求。据悉,根据《证券发行与承销管理办法》,参照《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》规范公募基金和资产管理计划不得超资产规模开展新股申购等相关规定和监管原则,下投资者申购可转债时应结合行业监管要求及相应资产规模,合理确定申购金额,不得超资产规模申购。投资者参与可转债下发行时,应出具申购量不超资产规模的承诺。承销商对申购金额应保持必要关注,并有权认定超资产规模的申购为无效申购。监管部门可对相关情况进行检查,并采取监管措施。同时,为公平对待上下投资者,同一下投资者的每个配售对象参与可转债下申购只能使用一个证券账户。投资者管理多个证券投资产品的,每个产品可视作一个配售对象。其他投资者,每个投资者视作一个配售对象。(中国证监会官)

点评

证监会发布《首发业务若干问题解答》使得IPO日常审核和监管等相关情况在公众视野里变得逐渐清晰,也使得监管思路更加透明化。随着科创板细则的推出,A股也将向注册制逐步推进,通过增强改革促进存量改革,符合新时代资本市场创新方式,从长远看具有较为深远的意义。《关于可转债发行承销相关问题的问答》出台的原因之一是由于今年股市有反弹迹象,转债上市价格高,参与转债打新能获得较高收益,很多机构参与可转债下申购,使得多账户打新问题日益突出,最终引发监管机构注意,这也标志着此前相关券商动用上百个账户参与申购可转债的乱象将成为过去。

银保监会批准筹建首家外资养老保险公司

2019年3月28日,继2018年批准7家外资银行和保险法人机构设立申请后,银保监会近期又批准3项市场准入和经营地域拓展申请,分别为:中英合资恒安标准人寿保险有限公司筹建首家外资养老保险公司恒安标准养老保险有限公司、美国安达集团增持华泰保险集团股份有限公司股份、香港友邦保险公司参与跨京津冀区域保险经营试点。

2019年以来,银保监会还批准了新加坡大华银行(中国)有限公司筹建中山分行、台湾永丰银行(中国)有限公司筹建上海分行、中法合资中航安盟财产保险有限公司筹建山东分公司、中美合资华泰人寿保险股份有限公司筹建重庆分公司等8项外资银行和保险机构筹建省级分支机构申请。此外,还批准外资银行、保险机构增加注册资本或营运资金共计108.72亿元。

银保监会将持续推进银行业保险业对外开放,持续改善营商环境,使更多符合条件的外资银行和保险机构参与中国金融市场,为经济社会发展提供更多、更好的金融服务。(中国银保监会官)

点评

银保监会批准筹建首家外资养老保险公司标志着我国银行业和保险业的对外开放不断迈出新步伐。随着中国对外开放程度的日益深化,目前中国已经成为全球第二大保险市场,然而中国保险业在快速发展的同时,外资机构的市场份额却一直维持在较低水平,因此进一步放宽市场准入,吸引更多外资机构改善中国的金融供给,提高资源配置效率,是新形势下的必然选择。未来,外资险企预计将迎来良好的发展机遇,公司数量和市场份额都将有所增加,但具体效果仍要经过市场检验。

观点聚焦

潘功胜:下一步资本项目开放 将着力推动少数不可兑换项目开放

2019年3月25日,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜在“2019中国发展高层论坛”上围绕人民币汇率、国际收支、金融对外开放等话题进行了详细阐述。潘功胜表示,下一步,资本项目开放将着力推动少数不可兑换项目的开放,提高可汇兑项目的便利化程度,提高交易环节对外开放程度,构建高水平的开放型经济。

一、进一步推进人民币汇率形成机制改革

“2018年以来,人民币汇率在全球货币中表现相对稳健。”潘功胜在会上表示,2018年,人民币对美元汇率中间价贬值4.8%,小于新兴市场货币指数10%的跌幅,与发达经济体中的欧元、英镑变动幅度基本相当。2019年以来,人民币汇率双向波动、总体升值。潘功胜表示,过去几年,中国努力在提高汇率灵活性和保持汇率稳定之间求得平衡的做法,有效避免了人民币汇率无序调整的负面溢出效应和主要货币的竞争性贬值,对国际社会是有利的。灵活运用宏观审慎政策工具,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

对于进一步推进人民币汇率形成机制改革,潘功胜表示,未来要更好发挥市场在汇率形成中的决定性作用,保持人民币汇率弹性,提高人民币汇率中间价形成的规则性、透明度和市场化水平,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。潘功胜称,当前中国宏观杠杆率基本稳定,财政金融风险总体可控,国际收支大体平衡,外汇储备充足,中国经济基本面持续良好。市场普遍预期美元汇率大幅上升的空间受限。从各方释放的信息看,中美贸易谈判已在多个方面取得重要进展。这些因素都为人民币汇率稳定提供了支撑。

二、国际收支基本平衡 经常账户更趋平衡

2018年以来,在经济下行压力加大、中美贸易摩擦、美元指数回升背景下,人民币对美元汇率先涨后跌。但这并没有引发市场恐慌,外汇市场经受住了汇率波动的考验。潘功胜表示,中国国际收支基本平衡,2018年,中国经常和资本项下均呈现小幅顺差,人民币汇率在调节国际收支中的作用进一步增强。

潘功胜表示,主要发达经济体在进行宏观政策调整时要更多考虑其对全球经济的溢出效应。新兴经济体应推进结构性改革,优化经济结构和进出口结构,促进国际收支平衡,降低内部脆弱性,实现经济可持续增长。其中,经常账户方面,潘功胜表示,中国经常账户更趋平衡。“中国经常账户更趋平衡是我国经济结构不断优化和内外部平衡的反映,对全球经济再平衡作出了重要贡献,也客观反映出中国并不以追求经常账户顺差或者货物贸易顺差为目标。”潘功胜表示,推动制造业转型升级,扩大服务业对外开放,有助于未来中国的经常账户差额保持在合理区间。

三、完善跨境资本流动以及“宏观审慎+微观监管”管理框架

对外开放是本次中国发展高层论坛的最热点话题。潘功胜表示,将稳妥有序推进资本项目开放。“按照国际货币基金组织有关标准,我国资本项目已具有较高的可兑换程度。下一步,资本项目开放将着力推动少数不可兑换项目的开放,提高可汇兑项目的便利化程度,提高交易环节对外开放程度,构建高水平的开放型经济。”潘功胜说。

潘功胜强调,中国仍是全球吸引外商直接投资最多的新兴经济体。2018年,中国吸引外资规模在全球排名第2位,在新兴经济体排名第1位。未来,中国仍将是对长期资本具有吸引力的投资目的地之一。

潘功胜表示,近年来,中国在放宽市场准入、扩大投资者范围、丰富风险对冲工具、便利跨境资金汇兑等方面进行了较大幅度的调整与改革,在境内外资本市场互联互通、信用评级市场开放、会计、税收政策安排等方面,开放的速度也明显加快。

国际金融市场的高波动性是当今全球金融市场的一个突出特征,防范跨境资本流动及外汇市场高强度波动和冲击,提升在开放条件下的管理能力和风险防控能力,是外汇管理部门面临的一个挑战。潘功胜表示,中国将建立健全跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架,并不断在实践中加以完善。(中国金融)

阎庆民:提升军工上市公司质量要做到“三个坚持”

2019年3月26日,由中国上市公司协会主办、协会国防军工行业委员会承办的国防军工上市公司座谈会在北京召开,会议主题为“落实军民融合发展战略 提升军工上市公司质量”。中国证监会副主席阎庆民在座谈会上表示,近年来,军工上市公司在利用资本市场推动自身转型升级和创新发展方面,实现了资源优化配置和产业协同发展程度、军工资产证券化程度以及军民融合程度“三个提升”,但也面临着体制、政策和机制三方面的问题。

对此,阎庆民提出,为推动提升军工上市公司质量,开创军民融合新局面,需要做到“三个坚持”:一是军工上市公司坚持聚焦主业,提升核心竞争力;二是证监会坚持“四个必须”“一个合力”,毫不动摇地推进资本市场健康发展,服务军工企业高质量发展;三是上市公司协会坚持发挥自律组织优势,在落实军民融合发展战略、提高上市公司质量上继续发挥作用。阎庆民希望本次会议的召开能够充分反映行业诉求和建议,推动各方形成合力,更好为军工企业服务。

据悉,通过了解军工上市公司的实际诉求与具体建议,证监会及相关部门、沪深证券交易所表示,将充分考虑军工企业的特殊性与重要性,贯彻落实国家军民融合发展战略、创新驱动发展战略,进一步完善体制机制改革,继续深化资本市场基础性制度改革,大力拓展各类融资渠道,不断加大对战略新兴产业、国防军工企业的政策支持力度。同时,国防军工上市公司应当坚持依法合规,提高信息披露有效性,加强规范运作,提升上市公司治理水平,不断提高上市公司质量。(中国金融)

方星海:吸引更多境内外企业参与原油期货

2019年3月28日,证监会副主席方星海在上海期货交易所(以下简称“上期所”)召开的原油期货上市一周年座谈会上发言。方星海表示,原油期货上市一年来,在各方的共同努力下,取得了可喜可贺的成绩。交易量稳居全球第三,各业务环节运作衔接顺畅,市场影响力逐步提升。

方星海称,开展原油期货交易的主要目的,一是推动形成反映中国和亚太地区石油市场供需关系的价格基准,在原油定价中充分反映中国因素,维护国家能源安全和利益;二是做大做强原油期货市场,吸引更多境内外实体企业、金融机构参与,形成交易活跃、容量深厚的市场,为实体企业提供有效的套期保值工具,规避国际市场价格波动风险。围绕上述目标,原油期货在服务实体经济方面还有很多工作要做,要清醒认识到现有的问题和不足,认真听取建议并积极研究落实。下一步,在有效管控和防范风险的前提下,围绕让更多境内外产业和机构客户参与原油期货这一主要任务,列出清单、逐条研究、主动对接、加强落实,以更好地发挥原油期货市场的功能,更好地服务实体经济和国家战略。

据统计,原油期货2018年3月26日在上海国际能源交易中心挂牌交易,截至2019年3月25日,原油期货累计成交量3670.03万手(单边,下同),累计成交金额17.12万亿元,持仓量2.49万手,市场总体运行平稳。(中国金融)

主编:胡滨

本期责编:尹振涛

研究团队:尹振涛、何海锋、杨文尧天、范云朋、李欣格、卜一凡

《每周监管资讯》栏目由中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地与《银行家》杂志社联合出品,主要梳理并点评本周最新的金融监管动态

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